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題庫題目與歷屆試題
■ 當保戶所選擇固定收益證券商品,因市場利率上升而使投資標的價格下跌,是屬於何種風險?
(A)價格風險 (B)利率風險 (C)信用風險 (D)匯率風險
■ 若投資型保險之投資標的為下列何者時,不須經主管機關認可之信用評等機構評等達一定等級以上,就可連結之:
(A)公司債
(B)金融機購 發行或保證之結構型債券
(C)美國政府國民抵押貸款協會所發行或保 證之不動產抵押債權證券
(D)銀行定期存款存單
■ 關於投資型保險的風險,下列敘述何者錯誤:
(A)如果保戶是購買保本型結構型債券,其沒有中途贖回風險
(B)消費者投資結構型債券之 資金最好是屬於中長期投資
(C)若保戶購買新台幣保單,而保險契約 所連結之投資標的是國內共同基金,此時沒有匯兌風險
(D)當市場利 率上升時,固定收益證券的價格將下跌,此時保戶將有投資損失,這 就是所謂的利率風險
■ 若投資型保險之投資標的為下列何者時,應經主管機關認可之信用評等機構評等達一定等級以上,才可連結之:
(A)各國中央政府發行之 公債、國庫券
(B)證券投資信託基金受益證券
(C)依不動產證券化條例 所發行之不動產投資信託受益證券或不動產資產信託受益證券
(D)依金融資產證券化條例所發行之資產基礎證券
■ 關於匯兌風險,下列敘述何者錯誤:
(A)如果保戶持有美元資產,其 直接購買以美元計價的投資型保險,這時候保戶沒有匯兌風險
(B)如 果保險費之收取、各項保險金之給付以及保單帳戶價值之返還等之貨 幣單位與投資標的之貨幣單位是相同幣別時,此時沒有匯兌風險
(C) 如果保戶持有美元資產,當新台幣升值(即美元貶值)時,此時兌換 成新台幣將會有匯兌上的損失
(D)購買以外幣計價的投資型保單一定沒有匯兌風險
■ 當保戶所選擇投資標的因淨值下跌而遭受投資損失,又稱之何種風險?
(A)價格風險 (B)利率風險 (C)信用風險 (D)匯率風險
■ 當保戶所選擇海外投資標的,因當地政府法令變更而被迫中途贖回, 是屬於何種風險?
(A)價格風險 (B)法律風險 (C)信用風險 (D)匯率風險
■ 稅法相關規定之改變可能會影響投資型保險之投資報酬率或給付金額,此種風險為:
(A)價格風險 (B)信用風險 (C)法律風險 (D)利率風險
■ 若保戶購買美元投資連結型保險,且投資標的選擇美元計價結構型債券商品,則保戶不會面臨下列何種風險?
(A)價格風險 (B)贖回風險 (C)信用風險 (D)匯率風險
■ 投資人在金融海嘯時購買雷曼兄弟之結構型債券,因該公司倒閉而遭受損失,是屬於哪一種風險?
(A)價格風險 (B)利率風險 (C)信用風險 (D)匯率風險
■ 如保戶選擇投資美元計價共同基金,當新台幣升值時保戶進行贖回 (保單解約),除會被扣除解約費用外,還會遭受何種損失風險?
(A)價格風險 (B)利率風險 (C)信用風險 (D)匯率風險
■ 我國境外結構型商品管理規則要求公司須揭露基本風險資訊,必須提醒保戶最低收益風險是所領回金額會等於多少?
(A)所繳保險費 (B)投資本金 (C)零 (D)以上皆非
■ 下列關於保戶投資保本型結構型債券之敘述,何種錯誤?
(A)會面臨流動性風險
(B)到期前並無100%保本
(C)適合短期投資工具
(D)太早解約會有折價損失
■ 關於投資型保險的風險,下列敘述何者錯誤?
(A)若保戶是購買美元 計價的外幣投資型保單,而保險契約所連結之投資標的是美元計價的 海外共同基金,此時沒有匯兌風險
(B)若投資型保險之投資標的為共同信託基金受益證券,應經主管機關認可之信用評等機構評等達一 定等級以上,才可連結之
(C)當中央銀行宣布調升存款準備率時,我 們預期固定收益證券的價格將會下跌
(D)投資標的若為國內共同基金 時,因其流動性佳,通常贖回基金時,不會有折價的情形
■ 若投資型保險之投資標的為下列何者時,不須經主管機關認可之信用 評等機構評等達一定等級以上,就可連結之:
(A)公司債
(B)金融機構 發行或保證之結構型商品
(C)美國政府國民抵押貸款協會所發行或保 證之不動產抵押債權證券
(D)銀行定期存款存單
■ 若投資型保險之投資標的為下列何者時,不須經主管機關認可之信用評等機構評等達一定等級以上,就可連結之:
(A)銀行發行之金融商品
(B)公司債
(C)共同信託基金受益證券
(D)聯邦住宅抵押貸款公司所 發行或保證之不動產抵押債權證券
■ 陳先生購買以新台幣計價之投資型保險,投資標的為美元計價之ABC 海外共同基金一年後,若陳先生想要贖回,下列匯兌走勢情況何者較為有利?(1)台幣升值(2)台幣貶值(3)美元升值(4)美元貶值
(A) (1)(3) (B) (1)(4) (C) (2)(3) (D) (2)(4)
■ 陳先生購買以新台幣計價之投資型保險,投資標的為美元計價之ABC 海外共同基金一年後,若陳先生想要贖回,下列匯兌走勢情況何者較為不利?(1)台幣升值(2)台幣貶值(3)美元升值(4)美元貶值
(A) (1)(3) (B) (1)(4) (C) (2)(3) (D) (2)(4)
■ 下列哪種投資標的不會發生信用風險?
(A)共同基金 (B)金融債券 (C) 結構型債券 (D)公債
