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題庫題目與歷屆試題
■ 下列何者對遞延變額年金之敘述錯誤?
(A)繳費期內所購買的基金單位,稱「累積基金單位」
(B)累積基金單位是未來年金給付的計算單位
(C)每期年金給付額等於保單所有人的年金基金單位數量乘以給付當期的基金價格
(D)年金給付額隨著年金基金單位的資產價值波動而變化
■ 下列何者非變額年金之特性?
(A)單位價值越高,所能購買之單位數越多
(B)年金金額多寡視基金投資績效而定
(C)投資風險由保單持有人承擔
(D)保單所有人可以選擇如何投資其所繳交的保險費
■ 下列有關變額年金的敘述,何者正確?
(A)變額年金係為因應通貨膨 脹而發展出來的商品
(B)保單帳戶價值的增減用以調整年金金額的給付
(C)商品設計結合年金險與變額壽險的觀念
(D)以上皆是
■ 年金的目的是:
(A)減少目前的所得税 (B)提供遺族生活 (C)創造遺產 (D)提供長期收入的來源
■ 如每月年金購買訂為每千元5元,在年金開始給付日當時累積保單 帳戶價值為100萬元,則保戶每年可領多少年金金額?
(A)5千元 (B)6 千元 (C)5萬元 (D)6萬元
■ 變額年金中帳戶移轉的限制,最主要是了防止下列何種情況?
(A)分離帳戶間累積基金的移轉
(B)因分離帳戶價值的移轉而使其餘額低於約定的最低金額
(C)分離帳戶的部分移轉
(D)牽涉到一般帳戶的移轉
■ 變額年金進入給付期後,每年:
(A)所領年金金額固定 (B)所領年金單位數固定 (C)所領單位價值固定 (D)以上皆是
■ 如公司採月高預定利率計算未來年金給付,則保戶可領年金金額會如何?
(A)越高 (B)越低 (C)無影響 (D)以上皆非
■ 下列有關變額年金保險之主要特性之敘述,何者錯誤?
(A)基金單位淨值越高,保戶購買單位數越少
(B)保戶所領是固定數目年金單位數
(C)年金給付額會隨投資績效而變動
(D)單位成本大都以年計方式
■ 下列何者不屬於年金給付方式的選擇?
(A)附保證期間的終身年金 (B) 終身年金 (C)終身壽險 (D)附退還本金的終身年金
■ 何先生於9月1日購買變額年金100,000元,當時單位價值100元,12月 1日單位價值增為105元,則王先生之保單價值為多少?
(A)100,000元 (B)105,000元 (C)110,000元 (D)以上皆非
■ 下列哪一項是國內變額年金保險之常見的年金給付方式?
(A)連生年金給付 (B)遺族年金給付 (C)附保證期間年金給付 (D)以上皆非
■ 假設王先生選擇向A保險公司購買變額年金,期變額年金所結合之 基金在6月1日之基金淨值400萬元,總共發行20萬個單位數,王先生 在6月1日繳交1萬元,請問王先生可買多少單位的基金?
(A)500單位 (B)5,000單位 (C)200單位 (D)1,000單位
■ 下列何者是變額年金的潛在客戶?
(A)目前正在投資共同基金者
(B)想 要退休而儲蓄者
(C)任何需要長期且不受通貨膨脹影響收入者
(D)以上皆是
■ 下列何者不是變額年金快速成長的原因?
(A)市場利率持續走低
(B)企業退休金制度逐漸改為固定提撥制
(C)保險商品之稅負優惠
(D)基金市場與股票之報酬率持續走低
■ 下列敘述何者不是變額年金之特性?
(A)變額年金之年金給付額是變 動的
(B)變額年金之年金受益人,領取一固定數目之年金單位
(C)變額 年金可對抗通貨膨脹風險
(D)變額年金之投資風險由保險人自行承擔
■ 如果某年金受領人的總年金單位數是169.08，當日的年金單位價值為1.90，則其給付金是多少？
(A)321.25元 (B)372.55元 (C)103.2元 (D)250.75元
■ 某變額年金1月之單位數為200,年金單位價值為3.5元，3月之年金單位價值為5元，則年金受領人1月與3月之年金金額差額為多少？
(A)300元 (B)400元 (C)500元 (D)250元
■ 假設林先生選擇向B保險公司購買變額年金其變額年金所結合之基金在8月1日之基金淨值600萬元,總共發行30萬個單位數,林先生在 8月1日繳交1萬2千元若半年後基金之單位市價漲為45元,請問王先生變額年金保單價值為何?
(A)1萬2千元 (B)2萬4千元 (C)2萬7千元 (D)27萬元
■ 下列何者並非變額年金的特性?
(A)年金給付額是變動的
(B)物價水準上揚時,變額年金維持不變
(C)保險人對費用與死亡率給予保證
(D)變額年金之基金大半投資於利率敏感性的金融商品
■ 下列有關傳統年金與指數年金的比較,何者正確? (I)前者繳費期間固定,後者則較具彈性; (II) 二者均需定期宣告利率; (III)前者之年金金額於簽單時即告確認，後者則否; (IV)前者在一般帳戶下運作，後者則必須在分離帳戶下運作
(A)I、II (B)II、III. (C)III、IV. (D)I、III.
■ 若保險公司破產,債權人不得扣押下列哪一種保險商品之資產?
(A)外幣傳統型壽險 (B)投資連結保險 (C)健康保險 (D)傷害保險
■ 如保戶繳交保險費不變下,若基金淨值愈高,其所換算購買基金單位數會:
(A)愈高 (B)愈低 (C)不變 (D)不一定
■ 通常適用分離帳戶的商品是?
(A)萬能壽險、指數型年金、變額萬能壽險、變額年金
(B)萬能壽險、指數型年金、變額萬能壽險、終身保險
(C)變額壽險、指數型年金、變額萬能壽險、變額年金
(D)變額壽險、變額萬能壽險、變額年金
■ 下列有關變額保險的敘述,何者不正確?
(A)變額保險為投資型保險商品
(B)保險金不固定,但有最低死亡給付保證
(C)變額保險分期交付保費沒有在寬限期間終了前繳納,保單並不會停效
(D)變額保險對於現金價值並無保證
■ 壽險公司經營投資型保險業務應提存各種準備金,以下何種準備金是 置於保險公司之一般帳簿?
(A)未滿期保費準備金
(B)賠款準備金
(C)保證給付責任準備金
(D)以上皆是
■ 下列有關變額萬能壽險之敘述,何者正確?
(A)保費繳費方式是固定
(B)保單利率為固定的預定利率
(C)投資收益與公司分離帳戶之投資收益相關
(D)保險保障缺乏彈性
■ 在美國變額年金受到歡迎是因為何種稅賦優惠效果?
(A)利息遞延課稅 (B)利息定額免稅 (C)利息分離免稅 (D)以上皆是
■ 下列關於變額年金保險之敘述,何者錯誤?
(A)屬於投資型保險
(B)屬於即期年金保險
(C)保單帳戶價值會波動
(D)保障保戶活太久風險
